PLD · CNBV · UIF · KYC · LFPIORPI

La CNBV multa a tu competencia cada semana. ¿Cuándo llega tu turno?

Expedientes incompletos, alertas mal calibradas y aprobaciones sin registro fueron la causa del 80% de las sanciones PLD en 2024. M-Files automatiza el cumplimiento antilavado antes de que el regulador llame a tu puerta.

$1,154 MDP

en multas CNBV aplicadas en 2025 — el mayor monto histórico

+800

sanciones PLD en 2024, un 162% más que el año anterior

50%

menos tiempo de colocación de créditos con KYC automatizado

SOFOMEs y bancos son los más sancionados

La CNBV puede auditar sin previo aviso.

Agenda tu diagnóstico de cumplimiento PLD gratuito

45 min. Revisamos tu exposición regulatoria actual sin costo ni compromiso.

PLD · CNBV · UIF · KYC · LFPIORPI

La CNBV multa a tu competencia cada semana. ¿Cuándo llega tu turno?

Expedientes incompletos, alertas mal calibradas y aprobaciones sin registro fueron la causa del 80% de las sanciones PLD en 2024. M-Files automatiza el cumplimiento antilavado antes de que el regulador llame a tu puerta.

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$1,154 MDP

en multas CNBV aplicadas en 2025 — el mayor monto histórico

+800

sanciones PLD en 2024, un 162% más que el año anterior

50%

menos tiempo de colocación de créditos con KYC automatizado

SOFOMEs y bancos son los más sancionados

La CNBV puede auditar sin previo aviso.

Del desorden documental al riesgo regulatorio: Lo amenaza a tu institución

Correos, papel y carpetas compartidas ya no son suficientes para gestionar la PLD y los créditos.

La "ruleta rusa" ante las auditorías

El 80% de las sanciones CNBV no vienen de fraudes deliberados — vienen de expedientes incompletos y reportes tardíos que el regulador interpreta como incumplimiento formal. Un archivo disperso en tres servidores distintos puede costarte millones.

El "freno de mano" en la mesa de control

Mientras tu equipo de cumplimiento persigue documentos por correo, tu área comercial pierde negocios. El KYC manual no es solo lento — es un pasivo regulatorio que crece con cada operación sin trazabilidad.

Expedientes "zombie" (Incompletos o vencidos)

Un documento vencido que nadie detectó. Una constancia de situación fiscal de hace 14 meses. Una actualización de perfil transaccional que se quedó en el correo del oficial. Para la CNBV, todos son incumplimientos formales con multa asignada.

Guerra interna (Cumplimiento vs. Ventas)

Ventas necesita cerrar hoy. Cumplimiento necesita el expediente completo. Sin un sistema que automatice la validación en tiempo real, siempre pierde uno de los dos — y cuando pierde Cumplimiento, paga toda la institución.

Cumplimiento PLD que no frena el negocio

M-Files automatiza la validación documental, los flujos de aprobación y la trazabilidad regulatoria — para que Cumplimiento y Ventas trabajen juntos, no en contra.

Por qué las empresas financieras eligen M-Files:

Blindaje automatizado en Antilavado digital

KYC/KYB automatizado con alertas en tiempo real

Expedientes de crédito con "autocontrol"

Checklist inteligente que bloquea expedientes incompletos

Auditorías sin estrés y en tiempo récord

Pista de auditoría lista para CNBV en minutos, no semanas.

Conexión total (Cero migraciones costosas)

Se conecta a tu Core Bancario, ERP y CRM sin migrar nada

Tu operación blindada desde el onboarding hasta el cierre

M-Files conecta tu CRM, Core Bancario y ERP para eliminar silos de información y gestionar expedientes de forma inteligente.

Tu operación blindada en tiempo récord.

Alertas automáticas de listas de bloqueo y perfiles de riesgo

Configura flujos automáticos para listas de bloqueo, actualización de perfiles transaccionales y alertas tempranas de riesgo de lavado de dinero.

Expedientes de Crédito Inteligentes

Checklist digital e inteligente que verifica en tiempo real que cada solicitud cuente con la documentación requerida según el producto financiero y notifica inconsistencias automáticamente.

Trazabilidad Absoluta (Pista de Auditoría)

Registra quién vio, modificó o aprobó un documento, cuándo lo hizo y desde dónde. Presenta reportes listos para la CNBV o reguladores locales en cuestión de minutos, no de semanas.

Firmas Electrónicas Integradas

Acelera los cierres de contratos y aprobaciones integrando flujos de firma electrónica legalmente vinculantes dentro del mismo expediente digital.
Agenda una llamada

Una solución a la medida de tu regulación
y modelo de negocio

R

SOFOMEs y Fintechs

Las SOFOMEs concentraron el mayor número de sanciones CNBV en 2024. M-Files automatiza el onboarding digital y el monitoreo KYC para que crezcas sin acumular riesgo regulatorio en cada operación.

Bancos, Cajas de Ahorro y Uniones de Crédito

Conecta sucursales y sistemas heredados a tu Core Bancario, con trazabilidad completa y gestión automatizada de alertas KYC.

Fondos de Inversión y Aseguradoras

Organiza estructuras corporativas y UBO, previene fraudes vinculando contratos y reclamaciones, y automatiza el monitoreo patrimonial.
La validación documental y los controles de PLD solían ralentizar nuestro proceso de aprobación. Con la automatización del KYC y la gestión inteligente de expedientes, logramos reducir en un 50% el tiempo de colocación de créditos, manteniendo el cumplimiento regulatorio y la trazabilidad en cada operación.

Director de Riesgo y Cumplimiento

La dispersión de información entre áreas y sucursales complicaba la atención de auditorías y requerimientos regulatorios. Al centralizar los expedientes y automatizar la trazabilidad documental, ahora contamos con evidencia disponible en minutos y una visibilidad completa sobre cada proceso.

Vicepresidenta de Riesgo y Cumplimiento

¿Cuánto le costaría a tu institución una sanción de la CNBV hoy?

Agenda una sesión de diagnóstico gratuita. Revisamos tu proceso de cumplimiento PLD y te mostramos exactamente dónde está tu exposición regulatoria.

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